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Synctera levanta $ 33 milhões da Série A para juntar fintechs com bancos – TechCrunch

Synctera , que visa servir como um matchmaker para bancos comunitários e fintechs, arrecadou $ 33 milhões em uma série Uma rodada de financiamento liderada por Fin VC.

O aumento ocorre um pouco menos de seis meses após o levantamento da fintech $ 12,4 milhões em uma rodada inicial de financiamento.

Novos investidores Mastercard e Gaingels também participaram da última rodada , que incluiu investimentos subsequentes da Lightspeed Venture Partners, Diagram Ventures, SciFi Ventures e Scribble Ventures. Vários investidores anjo colocaram dinheiro na Série A, incluindo Omri Dahan (diretor de receitas da Marqeta), o presidente e CEO da Feedzai, Nuno Sebastiao, e o cofundador e CEO da Greenlight, Tim Sheehan.

Ao lado da Série A, a Synctera também anuncia seu compromisso com o novo Cap Table Coalition – que inclui financiamento de Gaingels, Neythri Futures Fund, Plexo Capital e mais de 20 angels – ao lado de outras startups, alocando 10 % de todas as rodadas de financiamento para investidores “tradicionalmente marginalizados” ou sub-representados por meio de um SPV. (Companheiro fintech Finix liderou a iniciativa no início deste ano, antes de formar esta coalizão, mas mais sobre isso mais tarde.)

“Isso expôs para encontrar pessoas incríveis que de outra forma não teríamos conhecido ”, disse o cofundador e CEO da Synctera, Peter Hazlehurst. “É por isso que nos comprometemos a reservar 10% desta rodada e de todas as rodadas futuras para diversos investidores.”

Em poucas palavras, a Synctera, com sede em São Francisco, desenvolveu uma plataforma projetada para ajudar a facilitar a parceria bancária. Foi fundado com base na premissa de que alguns bancos comunitários e cooperativas de crédito estão, na verdade, recusando negócios com jovens fintechs porque os relacionamentos podem ser muito complicados ou demorados para administrar. O objetivo da Synctera é conectar bancos comunitários e fintechs para agilizar o processo com sua plataforma “Banking-as-a-Service” (BaaS).

TechCrunch conversou recentemente com Hazlehurst, que mais recentemente atuou como ex-chefe da Uber Money e liderou o desenvolvimento da Carteira virtual do Google e produtos relacionados a seu sistema de pagamentos.

Simplificando, a Synctera quer tornar mais fácil para bancos comunitários e fintechs fazerem parceria um com o outro. Ele examina as necessidades dos bancos e os configura com uma fintech mais adequada para atender a essas necessidades. Ela afirma “fazer o trabalho para ambas as partes”, gerenciando a parceria a partir de sua plataforma de back-end, enquanto lida com questões como conformidade regulatória, que pode ser um impedimento para algumas empresas. O processo de gestão, conciliação e cobrança de bancos pode resultar em “muita sobrecarga operacional e complexidade”, segundo a empresa.

A empresa diz que construiu um mercado “diversificado” de bancos e empresas de fintech para que possa aplicar um “toque personalizado a cada combinação” e garantir que as partes “se alinhem com a geografia, o espírito da marca, e metas de negócios desejadas. ”

Até o momento, a Synctera assinou três bancos, com planos de adesão mais três este mês. A startup já combinou o Coastal Community Bank – um banco local que atende à grande comunidade de Puget Sound – com o One, uma nova plataforma de banco digital, e Ellevest , uma nova fintech.

Ao usar a plataforma da Synctera, afirma a empresa, os bancos podem permitir que suas contrapartes fintech ofereçam para seus clientes em potencial, cheques móveis, cartões de débito, contas de poupança ou inovações em pagamentos segurados pela FDIC, afirma a empresa. Eles também podem ganhar mais dinheiro fazendo isso, disse Hazlehurst, trazendo mais receita além das taxas de intercâmbio.

“Como a maioria das pequenas empresas, os bancos comunitários foram duramente atingidos pelo COVID-19”, acrescentou. “Esperamos diversificar ainda mais os fluxos de receita dos bancos comunitários.”

Os bancos também podem gerenciar mais facilmente vários relacionamentos com várias fintechs conforme as empresas concordam em adotar a pilha de tecnologia da Synctera, afirma a empresa.

“Construímos um único painel para um banco, então há uma posição consolidada em todas as fintechs”, Hazlehurst me disse no último aumento da empresa. “É tudo uma questão de visibilidade para o banco.”

Atualmente a Synctera tem cerca de 50 funcionários, incluindo cerca de dois uma dúzia de engenheiros, a maioria dos quais localizados no Canadá, disse Hazlehurst. A empresa planeja aumentar para 160 funcionários até o final do ano, com foco na equipe de engenharia, vendas, marketing e sucesso do cliente.

Olhando para o futuro, Hazlehurst prevê que o quarto trimestre será “voltado para o suporte para fintechs de pequenas empresas”.

“Nós queremos criar um neobanco para trabalhadores da economia gigante e adicionar o empréstimo como um serviço”, disse ele. “Mas a nossa próxima grande fase é integrar muitas fintechs e aprender com elas.”

Logan Allin, sócio-gerente geral e fundador da Fin VC, acredita que b anking as a service em geral transformará os bancos nacionais e regionais legados, cooperativas de crédito, fintechs, tecnologia corporativa e varejistas da mesma forma, “visto que esses participantes buscam integrar verticalmente serviços financeiros ou acelerar seu processo de digitalização”.

A Synctera, acrescenta, adotou uma abordagem com sua pilha de tecnologia que permite a integração com bancos comunitários legados e seus respectivos núcleos. Isso, acredita Allin, ajudará a garantir um “modelo nativo e escalonável da nuvem” e o tornará um investimento atraente. (Fin VC também apoiou outras fintechs como Pipe e SoFi).

“Synctera's pares estão simplesmente abstraindo núcleos de banco e servindo como 'invólucros de API' em uma abordagem confusa de curto prazo e, tendo vindo do banco legado e dos mundos fintech modernos, reconhecemos que esses jogadores não construíram pontes suficientemente fortes em todo o ecossistema ”, disse Allin TechCrunch.

De sua parte, o fundador e CEO da Finix, Richie Serna, está entusiasmado com o fato de outras startups estarem seguindo seu liderar o compromisso de tornar suas tabelas de limites mais diversificadas.

“Depois que a Finix anunciou nosso veículo de propósito especial para os investidores Black e Latinx, a resposta foi extremamente positiva ”, disse ele ao TechCrunch. “Startups em todos os setores e em todas as fases nos perguntam como recriar nosso SPV. Em resposta, iniciamos a Cap Table Coalition para tornar o mais fácil possível para mais startups de alto crescimento, como a Synctera, assumir o controle de suas tabelas de capitalização ”, disse Serna. “Vemos isso como um ponto de inflexão que mudará completamente o funcionamento do mundo VC.”

Enquanto isso , A Synctera não é a única empresa que tenta ajudar bancos e fintechs a estabelecer parcerias. Na semana passada, TechCrunch relatou que Visa disse que expandiu seu programa Visa Fintech Partner Connect , que foi projetado para ajudar as instituições financeiras a se conectar rapidamente com um conjunto “verificado e selecionado” de provedores de tecnologia.

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