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Marco Financial levanta US $ 82 milhões em dívidas, rodada de capital inicial para apoiar pequenos exportadores latino-americanos – TechCrunch

As pequenas e médias empresas da América Latina podem ter dificuldade em obter os fundos de que precisam para exportar seus produtos para os Estados Unidos. É uma lacuna A Marco Financial está procurando preencher por meio de sua plataforma de avaliação de risco habilitada para tecnologia que pode fornecer uma visão melhor sobre quem deve receber empréstimos.

Para continuar sua missão, a empresa de financiamento comercial com sede em Miami levantou US $ 7 milhões em financiamento inicial e US $ 75 milhões em uma linha de crédito, liderada por Arcadia Funds LLC e Kayyak Ventures, para aumentar sua linha de crédito para US $ 100 milhões. Marco foi apoiado em setembro passado por uma pequena rodada de sementes da Struck Capital and Antler e mais de US $ 20 milhões em uma linha de crédito subscrita pela Arcadia Funds.

Investidores adicionais na nova rodada de sementes e linha de crédito expandida incluem Village Global VC, Flexport Ventures, Tresalia Capital, 342 Capital, Struck Capital, Antler LLC, Antler Elevate, Florida Funders e Fox Ventures. Os investidores anjo estratégicos incluem Phil Bentley, CEO da Mitie, e Naman Budhdeo, cofundador e CEO da TripStack e FlightNetwork.

Jacob Shoihet, cofundador e CEO de Marco, diz que não apenas existe um mercado de financiamento comercial de cerca de US $ 350 bilhões a ser perseguido, mas citou dados aprendidos com Javier Urrutia, diretor de Investimentos Estrangeiros da PROCOLOMBIA, uma organização que promove o investimento estrangeiro e as exportações não tradicionais na Colômbia, que para cada 1% de aumento na produtividade das exportações, 500.000 novos empregos podem ser criados.

“Para pequenas e médias empresas no comércio, este é importante para as empresas que criam um alto nível de crescimento do emprego e reduzem a taxa de pobreza ”, disse Shoihet ao TechCrunch. “Ao tornar mais fácil para as empresas transcenderem os 30, 60, 90 e agora até 120 dias em que esperam para receber os suprimentos, podemos resolver essa lacuna e desbloquear bilhões em valor para que as empresas possam escalar.”

Shoihet conheceu seu cofundador e COO Peter D. Spradling através do acelerador Antler, um programa de serviços de consultoria e investimento em estágio inicial com base em Cingapura e Nova York que conecta empreendedores e operadoras de tecnologia para lançar novos negócios. Eles começaram o Marco em 2019 e agora têm escritórios em Nova York, Dallas e na América Latina.

Spradling nasceu no Uruguai e conhece em primeira mão os desafios de importar e exportar trabalhando em matadouro de sua família e mais tarde fundando três de suas próprias empresas. Na verdade, um de seus negócios importava cigarros eletrônicos – sua mãe era fumante há muito tempo e ele queria ajudá-la a parar. Ele se lembra da pré-venda de seu estoque com desconto para conseguir dinheiro para importar as mercadorias.

“Os bancos não gostam de risco, o que significa que as empresas gastam a maior parte do tempo tentando obter financiamento em vez de aumentar as vendas ”, disse Spradling ao TechCrunch. “Os bancos da América Latina têm um ditado que diz 'emprestam dinheiro a quem não precisa'. Famílias com dinheiro podem acessar os bancos, mas você não pode abrir um negócio sem capital, e muitos proprietários não têm esse acesso aos bancos. ”

O produto de factoring de Marco permite que novas empresas obtenham começou sem ter que colocar a quantidade significativa de garantias que os bancos estão pedindo. Os bancos geralmente examinam as demonstrações financeiras dos últimos dois anos do negócio e fornecem uma linha de crédito de acordo. Não precisar de tantas garantias também permite que mais mulheres na América Latina se tornem donas de negócios, porque muitas vezes não têm garantias, disse Spradling.

Em contraste, Marco reduz o risco ao basear seus linhas de crédito na análise do potencial futuro do negócio, liberando caixa para que pequenos e médios exportadores possam dar continuidade às suas atividades e investir no seu crescimento. A empresa é capaz de mostrar que tipo de financiamento pode ser obtido com base na quantidade de dados fornecidos pelos clientes. Marco também disse que pode reduzir o processo de originação de empréstimos de mais de dois meses para uma semana e fornecer financiamento para exportadores aprovados em 24 horas.

Cristóbal Silva Lombardi, sócio geral da Kayyak Ventures, disse ao TechCrunch que Marco está oferecendo uma alternativa para pequenos e médios exportadores acessarem capital que antes tinham que receber de amigos e familiares.

Em países como o Chile, a inovação da fatura eletrônica permitiu que a indústria de factoring crescesse e, por sua vez, empresas como Marco tendem a se tornar líderes no financiamento da cadeia de suprimentos e reduzir as altas taxas de juros espalhadas entre pequenas e grandes empresas.

“Marco quer levar isso para o mundo todo”, disse Silva Lombardi. “Há muito valor a ser enfrentado. O factoring é uma das vertentes do mercado de financiamento que ainda não foi abordada e, ao utilizar a tecnologia, Marco está a construir e a criar valor para toda a sociedade. É aqui que as empresas de capital de risco devem investir seus dólares – em empresas onde a tecnologia e o talento geram muito valor. ”

Desde o lançamento de seu produto em janeiro de 2020, a empresa processou milhares de faturas em 20 países, totalizando mais de $ 18 milhões.

No entanto, não foi fácil no início, de acordo com Shoihet. Começando durante a pandemia global, Marco inicialmente teve desafios para acessar o mercado devido às exportações e cadeias de suprimentos sendo pressionadas.

Hoje, Marco encontrou seu sulco e está emprestando apenas US $ 25.000 por mês e até US $ 10 milhões, disse Shoihet.

Como tal, o novo financiamento irá para simplificar os pagamentos internacionais, avaliando o risco e produzindo maneiras de obter dados e processos não estruturados e trabalhar para criar uma experiência melhor para o cliente. A empresa também disse que pretende dar aos grandes fornecedores de logística a capacidade de financiar as exportações por conta própria.

Marco também conseguiu atrair novas lideranças, incluindo Prajwal Manalwar, diretor de produtos, e Sabrina Teichman, diretora de crescimento. Manalwar trabalhou por 13 anos no PayPal, onde mais recentemente foi líder de produto com foco em taxas de autorização de cartão de débito e pagamentos em lojas. Teichman junta-se ao governo dos Estados Unidos após 11 anos, mais recentemente atuando como diretor administrativo da US International Development Finance Corp.

“Agora podemos trabalhar para resolver o problema de uma maior escala, construindo infraestrutura e informações por meio do processo de subscrição e por meio de parcerias de grandes empresas em transporte, serviços comerciais e seguros – todas as indústrias incumbentes que têm clientes com capital de giro ”, disse Shoihet. “Ao inovar o processo de subscrição, podemos chegar a melhores conclusões e ser o provedor de financiamento como serviço comercial para clientes em mercados emergentes.”

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