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O Grupo i80 discretamente comprometeu US $ 1 bilhão em crédito para os mundos fintech e proptech – TechCrunch

Nem toda startup quer levantar capital de risco. E há aqueles que querem levantar dinheiro de capital de risco, mas não querem usá-lo para coisas específicas.

Nos últimos anos, várias empresas surgiram procurando atender às necessidades de crédito de tais startups apoiadas por empreendimentos e em crescimento: Grupo i80 é uma dessas empresas.

Ex-banqueiro de investimentos da Goldman Sachs Marc Helwani fundou a i80 em 2016 depois de investir em fintechs com sede em Nova York em estágio inicial em 2014-2015 via seu fundo de capital de risco, Avenue A Ventures.

“Ficou muito claro para mim que a fintech ia explodir”, lembra ele. “Naquela época, ainda era relativamente novo. E toda vez que eu falava com uma empresa, eles me diziam: 'Nós sabemos como aumentar VC, mas e o crédito?' Acabei de ver este espaço em branco. ”

Por exemplo, as proptechs que compram casas em nome de compradores não querem usar dinheiro de risco. As fintechs que desejam fazer empréstimos aos consumidores não querem usar capital para fazê-lo. Em vez disso, nesses casos, o crédito pode ser mais desejável.

Digite i80. A empresa oferece crédito exclusivamente e, ao longo dos anos, discretamente comprometeu mais de US $ 1 bilhão para mais de 15 empresas – incluindo o mercado imobiliário Adequadamente , aplicativo financeiro MoneyLion e financiadora de SaaS Capchase – que levantaram uma quantidade significativa de capital de risco, mas estão em busca de crédito “para ajudá-los a escalar de forma muito eficiente e não dilutiva para que possam reter mais propriedade de suas empresas”, Helwani disse.

Seu marco de US $ 1 bilhão segue os compromissos de fundos próximos a US $ 500 milhões de um “gestor líder global de ativos” não identificado, bem como de outros investidores institucionais e de varejo.

Créditos de imagem: Fundador e Diretor de Investimentos Marc Helwani / i80 Group

I80 – cujo nome deriva da rodovia que liga Nova York a São Francisco – tem como foco principal os setores de fintech e proptech.

“Eles são os dois centros do ecossistema do empreendimento”, disse Helwani. “E estamos tentando ser uma ponte entre essas duas cidades.” A I80 tem escritórios nos dois locais e em breve abrirá um em Montreal.

A empresa trabalha em conjunto com empresas de capital de risco, como a16z (mais formalmente conhecido como Andreessen Horowitz); Afirmar e o cofundador do PayPal, Max Levchin, SciFi; Khosla Ventures; Union Square Ventures; e QED.

“Em um mundo perfeito, o capital de risco seria chamado de capital de risco”, disse Helwani. “O capital dos VCs é fundamental para as empresas alugarem e obterem escritórios. Mas quando chega a hora de fazer o que o negócio real é, como fornecer empréstimos ou comprar casas, um capital como o nosso é muito cumulativo sem que os VCs e a administração percam a propriedade do negócio. Nesses casos, usar crédito e patrimônio faz muito sentido. ”

Helwani reluta em chamar o que i80 oferece de risco de“ dívida. ” Ele diz que isso tem uma conotação muito específica e é o que o Silicon Valley Bank e outros semelhantes fazem ao fornecer dívidas como uma porcentagem de uma rodada de ações anterior. Em vez disso, de acordo com Helwani, a abordagem da i80 é minimizar as taxas. A grande maioria de seus negócios está “relacionada à taxa de juros”.

“Com hipotecas, por exemplo, nunca pensamos nas taxas antecipadamente e nos concentramos mais no taxa de juros ”, disse Helwan. “Acreditamos que quanto mais transparentes formos, mais as empresas vão querer trabalhar conosco.”

I80 realiza ligações trimestrais com VCs e para agora, é assim que ele normalmente origina a maior parte de seu fluxo de negócios. Ele também obtém referências. Helwani acredita que i80 se destaca de outras empresas que também oferecem crédito, pois “não está tentando ser um investidor de crédito em roupas de capital de risco”.

Ele também pensa que o fato de a equipe i80 ser formada por operadores, além de investidores, é um fator contribuinte.

A empresa está definida para fechar mais meia dúzia de negócios nos próximos 60 a 90 dias, e então planeja buscar mais capital.

“ Queremos preencher essa lacuna e ajudar as empresas a levantar dinheiro em suas rodadas subsequentes em avaliações mais altas ”, disse Helwani.

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