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A American Express usa a startup BodesWell para expansão no planejamento financeiro – TechCrunch

American Express está se ramificando em planejamento financeiro, com uma pequena ajuda de uma startup de sete pessoas chamada BodesWell.

Esta semana , a gigante dos cartões de crédito lançou um piloto de sua primeira ferramenta de planejamento financeiro digital de autoatendimento, chamada de “Meu Plano Financeiro (MFP)”. O piloto de seis meses começou em 11 de julho com cerca de 25.000 membros do cartão Amex selecionados.

A American Express silenciosamente investiu na BodesWell no final de 2020 por meio de seu braço de risco, Amex Ventures. Desde então, o gigante dos serviços financeiros se uniu à pequena startup para desenvolver a ferramenta de planejamento financeiro para seus usuários. O novo produto foi desenvolvido para dar aos usuários uma imagem completa de sua saúde financeira e ajudá-los a estabelecer e alcançar grandes objetivos de vida, como a compra de uma casa ou a aposentadoria.

TechCrunch conversou com Julia Huang da Amex Ventures, que liderou o investimento e a estratégia em torno do novo produto, e o cofundador e CEO da BodesWell, Matthew Fole para saber mais detalhes.

A dupla realmente se conheceu enquanto servia em um painel em 2019.

“Fiquei atraído pelo fato de que não era uma ferramenta de economia de arredondamento, mas sim uma ferramenta holística para entender seu financeiro completo imagem que pode ser usada para planejar o impacto financeiro de suas decisões de vida ”, disse Huang ao TechCrunch.

Antes de decidir investir na BodesWell, Huang diz que a Amex Ventures – que ao longo do tempo apoiou mais de 70 startups – “avaliou o espaço extensivamente”.

Huang apresentou Bellows e sua equipe para A a equipe Digital Labs de mex e eles embarcaram no desenvolvimento conjunto de uma oferta especializada para clientes Amex. (Embora Bellow esteja baseado em Boston, ele diz que a startup é “globalmente distribuída”.)

“Nosso objetivo é democratizar o planejamento financeiro com nossos membros do cartão, fornecendo perspectivas e previsões detalhadas para ajudá-los com seu planejamento holístico ”, disse ela ao TechCrunch.

Créditos de imagem: Amex Ventures

Bellows iniciou a BodesWell no início de 2019 com o objetivo de capacitar clientes e clientes para construir seu próprio plano financeiro.

“Muito do software de planejamento financeiro é voltado para consultores financeiros e exige que eles o executem,” ele disse. “Então, a maioria das pessoas não consegue os benefícios do planejamento financeiro … Nossa esperança é expandir os benefícios para muito mais pessoas.”

O BodesWell orientará os usuários na definição de um plano financeiro e funcionará ainda melhor se eles sincronizarem com suas outras informações financeiras via Plaid para que possam “atualizar em tempo real”, disse Huang.

A ferramenta “leva em consideração receitas, ativos, despesas e passivos – como é o fluxo de caixa holisticamente para que os usuários possam arrastar e soltar para planejar eventos de vida”, disse Bellow.

Estima-se que 85 milhões de lares americanos não têm um planejador financeiro por uma variedade de razões – incluindo desconfiança nas intenções de um planejador ou apenas sentindo-se oprimido pelo processo.

O produto é gratuito durante a fase piloto e a American Express ainda não determinou se irá cobrar por ele depois.

“Estamos avaliando primeiro o engajamento e o poder do produto para nossos clientes”, disse Huang ao TechCrunch. “Queremos ter certeza de que o produto ressoa e que iteramos no produto para garantir que seja bom para a população em geral. Nosso principal objetivo é que nossos clientes o utilizem e o considerem valioso. ”

A Amex Ventures formou“ algum nível de parceria ”com mais de dois terços de seu portfólio de empresas, acrescentou.

“Procuramos engajar nosso portfólio dessa forma, para agregar valor com nosso ecossistema de inicialização ”, disse Huang.

De sua parte, a BodesWell havia levantado anteriormente cerca de US $ 1,5 milhão de investidores como Cleo Capital, Ex Ventures, Riot.vc, GritCapital e Argon Capital e anjos como HubSpot CEO Brian Halligan e Kintent CEO Sravish Sridhar.

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